Жители России столкнулись с массовыми проблемами при осуществлении переводов средств на свои счета в иных банках. Российские банковские учреждения начали блокировать денежные переводы между счетами клиентов различных финансовых организаций. Граждане активно выражают недовольство в связи с этими ограничениями.

Причиной данных мер стало ужесточение требований к переводам после вступления в силу поправок к федеральному законодательству. В соответствии с новыми правилами, банки обязаны отклонять или приостанавливать подозрительные операции на двое суток, если они напоминают мошеннические действия.

В связи с этим финансовые учреждения могут заблокировать перевод между счетами одного и того же человека, если его размер значительно превышает обычные объёмы, а также в случае, когда денежные средства перечисляются после закрытия депозита.

Как сообщалось ранее, в соответствии с законодательством о противодействии отмыванию денег, все финансовые транзакции, превышающие 100 тысяч рублей в течение суток или 1 миллион рублей в течение месяца, автоматически вызывают повышенное внимание со стороны банков. Это предусмотрено рекомендациями Центробанка Российской Федерации, а также внутренними регламентами самих финансовых организаций.

Основные критерии, вызывающие подозрения:

•  частота транзакций. Если клиент отправляет или получает свыше 30 переводов в сутки, более 10 получателей в день или более 50 в месяц, банк может инициировать дополнительную проверку.

•  скорость проведения операций. Транзакции, при которых денежные средства переводятся менее чем через минуту после поступления, также вызывают вопросы.